ЕС включил Россию в список высокорисковых стран: биржи вводят особые меры

Россия признана высокорисковой юрисдикцией по AML

Европейский союз официально включил Россию в перечень стран с высоким риском отмывания денежных средств. Это решение означает, что все финансовые организации, работающие по правилам ЕС, обязаны применять к гражданам РФ усиленные меры финансового контроля (AML).

Речь идёт не только о банках. Под новые требования подпадают:

• криптовалютные биржи;
• платёжные сервисы;
• финтех-платформы;
• иные финансовые посредники, регулируемые в ЕС.

Что изменится для граждан РФ

Теперь любые операции, связанные с гражданами России, автоматически попадают в зону повышенного внимания. Для них применяются:

• расширенные проверки источников средств;
• углублённый анализ транзакций;
• дополнительные запросы документов;
• повышенный риск приостановки операций.

Фактически Россия приравнена к юрисдикциям, традиционно ассоциируемым с высоким уровнем финансовых рисков.

Реакция криптобирж и финсервисов

Биржи и платёжные платформы, которые продолжают работать с пользователями из РФ, уже начали ужесточать AML-процедуры.

На практике это выражается в следующем:

• блокировки аккаунтов при малейших подозрениях;
• заморозка средств без предварительного уведомления;
• отказ в обслуживании при непрозрачной истории кошелька;
• проверка не только пользователя, но и его контрагентов.

Особую проблему представляет ончейн-аналитика: теперь любая случайная связь в блокчейне с подозрительным адресом может стать формальным основанием для блокировки.

Почему риски выросли именно сейчас

После включения РФ в список высокорисковых стран, для европейских компаний действует принцип:

лучше заблокировать лишнего клиента, чем получить штраф от регулятора.

Поэтому биржи предпочитают действовать максимально жёстко, даже в пограничных ситуациях, не разбираясь в экономическом смысле операций.

Как снизить риск блокировки

В условиях новых правил пользователям стоит действовать превентивно. Перед проведением операций рекомендуется:

• проверять историю своего кошелька;
• анализировать связи адресов в ончейне;
• избегать взаимодействия с «грязными» активами;
• заранее понимать, какие риски несёт конкретная транзакция.

Для этого перед операциями имеет смысл проверять кошелёк через BitOK Bot, чтобы заранее увидеть потенциальные проблемы и снизить вероятность блокировки.

Итог

Включение России в список высокорисковых стран ЕС означает:

• усиление AML-контроля;
• рост числа блокировок;
• минимальный порог подозрений со стороны бирж;
• повышенную ответственность за «чистоту» криптоактивов.

В новых условиях даже формально легальные операции требуют большей осторожности и предварительной проверки.