Росфинмониторинг и прозрачный блокчейн: как отслеживают криптовалюту в РФ

Можно смеяться над концепцией «Прозрачного блокчейна» от Росфинмониторинга, но факт остаётся фактом: государство и правоохранительные органы учатся отслеживать криптовалютные транзакции.

💸 Пример из практики

По данным следствия, с января 2023 по март 2024 года фигурант перевел более 60 тысяч рублей в криптовалюте по реквизитам, указанным Бабченко, с целью финансирования вооруженных сил Украины и запрещенной террористической организации.

Это показывает, что криптокошельки для подобных сборов отслеживаются спецслужбами, а переводы из РФ можно при желании контролировать.

🔒 Предложение по регулированию

Мы предлагаем:

1. Создать единый публичный реестр «запрещённых криптоадресов», с которыми нельзя взаимодействовать:
   • гражданам РФ;
   • криптообменникам;
   • криптобиржам, включая зарубежные, под угрозой блокировки на территории РФ.
2. Разработать свод правил, что считается нарушением:
   • исключить ситуации, когда поступление средств через несколько хопов не считается финансированием запрещённых организаций.

Так появятся понятные правила работы с криптовалютой, а издержки для злоумышленников и иностранных колл-центров увеличатся.

⚠️ Реальность крипторынка

Естественно, кто хочет, всегда сможет скрыть свои монеты через мосты, дексы и миксеры.
Но это не повод не вводить базовые правила.
Регулирование повысит прозрачность для честных участников рынка и усложнит жизнь тем, кто финансирует запрещённые организации.

📝 Для госструктур

Если вы работаете в аппарате Совбеза РФ или АП РФ, рассмотрите возможность оформить это в докладную записку начальству.

Серьёзно, пока депутаты обсуждают суперквалы и сложные критерии, на рынке крипты остро не хватает элементарного регулирования прозрачных и запрещённых адресов.